קרנות הכנסה קבועה שחוו בחודש מנויים נטו חיוביים מעל 270 מיליון אירונהרות, כולם התמקדו בהכנסה קבועה לטווח ארוך יותר, על פי הנתונים האחרונים שמסרו איגוד מוסדות ההשקעה הקולקטיביים וקרנות הפנסיה (אינברקו). איפה שמתברר שבשנת 2019 כולה, קרנות הכנסה קבועה כבר צוברות כמעט 2.500 מיליון יורו של תזרים נקי.
לעומת זאת, קרנות מניות בינלאומיות שינה את מגמת החודשים האחרונים והם חוו זרימות חיוביות, בעזרת התנהגות השווקים. עם זאת, למרות התשואות החיוביות שלהם, הם חווים החזרים נטו של יותר מ -1.800 מיליון יורו במשך כל השנה. נהפוך הוא, קרנות התשואה המוחלטות ובעלי הניהול הפסיבי שמרו על ההחזרים של המחצית הראשונה של השנה, וצברו כמעט 2.100 מיליון יורו של החזרים במחצית הראשונה ו- 605 במחצית השנייה.
בהקשר כללי, בו חוו קרנות השקעה, הנתמכות בביצועים הטובים של השוק בחודש צמיחה ביוני של 3.711 מיליון יורו ועם נתונים זמניים הם סגרו את המחצית הראשונה של השנה עם גידול של 10.688 מיליון יורו בהיקף הנכסים שלהם, לעמוד על 268.203 מיליון יורו, שהם 4,2% יותר מאשר בסוף 2018. עם דיון בנושא בין אם עדיף לבחור בקרנות השקעה המבוססות על תיק מניות ובין אם להיפך לבחור בהכנסה קבועה.
יותר רווחיות מאשר קבוע
נכון לעכשיו, קרנות השקעה המשולבות במניות מספקות שורה של הטבות שעשוי להיות מעניין יותר לשכור מעתה ואילך. אחד הרלוונטיים ביותר נגזר מכך שהרווחיות שלה עשויה להיות גבוהה יותר מאשר בהכנסה קבועה. כמו כן, בשלב זה עד לקבל ריבית תחרותית יותר יש צורך להסתכן בקבלת החלטות. ובמובן זה, הדרך לבחור היא במובן זה בסביבה בה שוקי המניות הבינלאומיים החזיקו מעמד בצורה סבירה.
תרומה נוספת של קרנות השקעה המשולבות במניות נובעת מכך שגירויים כספיים מעדיפים שווקים בעלי מאפיינים אלה. גם בצד אחד וגם השני באוקיינוס האטלנטי. עם היתרון שהם יכולים לבחור בכמה אפשרויות לבחירה ומתחת פורמטים שונים בשוקי המניות. מצד שני, קיים סיכון שא בועה בחוב ציבורי אשר יכול להשפיע על קרנות השקעה בהכנסות קבועות באלימות מסוימת.
איך להגן על עצמך במניות
בכל מקרה, יש לך כמה אסטרטגיות השקעה כדי להגן על ההון שלך מפני תהליכי אי יציבות אפשריים בשווקים הפיננסיים. אחת המערכות הללו היא שילוב מניות עם נכסים פיננסיים אחרים. לדוגמה, אלה מחומרי גלם, מטבעות או אפילו מודלים חלופיים. ניהול זה יכול לעזור לכם להכיל הפסדים בתרחישים השליליים ביותר לאינטרסים של משקיעים קטנים ובינוניים. במובן זה ישנן קרנות השקעה העומדות במאפיין מיוחד זה.
אחת מהאסטרטגיות בהן תוכלו להשתמש מעתה ואילך היא זו המבוססת על בחר בניהול פעיל. מה זה אומר באמת? ובכן, משהו פשוט כמו להתאים את תיק קרנות ההשקעה שלך לכל התרחישים האפשריים, אפילו השליליים ביותר מבחינת האינטרסים שלך כמשקיע קמעונאי. התאמת התיק שלך בתדירות גבוהה כך שתוכל לנצל טוב יותר את החסכונות שלך. תראה שהביצועים משתפרים ומשתפרים אם תמלא אחר אסטרטגיה זו בניהול קרנות השקעה. בשביל זה יש לך הרבה מוצרים פיננסיים אלה המספקים את התכונה המיוחדת הזו. מבלי להשפיע על העמלות המופעלות על ידי כספי העמלות הללו.
סיכוני הון
מצד שני, איננו יכולים לשכוח חלק מהטרדות שמייצרת הבחירה במודל השקעה זה. אחד הרלוונטיים ביותר הוא ש- קריסה בשוקי המניות הבינלאומיים, עם פחת מעל 20% או 30%. עד כדי כך שהיית משאיר הרבה יורו בדרך ובתוך זמן קצר מאוד. עוד אחד מהסיכונים בשימוש במערכת זו בבחירת הנכסים הפיננסיים נובע מכך שתיקונים עשויים להיווצר בחודשים הקרובים, או ליתר דיוק, קיצוצים חשובים מאוד בהתאמה למחיריהם.
עד כדי כך שאנחנו יכולים לראות מחירים נמוכים בהרבה מאלה שמצוטטים ברגע המדויק הזה. עם נפילות בשווקים הפיננסיים בין 10% ל- 20%, שזה יהיה פחות או יותר אחוז הכסף שנשאיר בפעילות בשוק המניות באמצעות קרנות השקעה בעלות מאפיינים אלה. סיכון נוסף העומד בפנינו הוא העובדה שנוצרה תקרה במדדים בינלאומיים שקשה יהיה להתגבר עליהם בשנים הקרובות.
שוק המניות רווחי יותר
בכל מקרה, יש לקחת בחשבון שההשקעה בשוק המניות היא בדרך כלל רווחית יותר לתקופות הבינוניות והארוכות. כאשר בדרך כלל הוא מוערך מעל מוצרים נגזרים עם הכנסה קבועה או מיוצר על ידי הבנקים עצמם. בתקופה שבה המכנה המשותף הוא מחיר הכסף הזול יותר.
זהו גורם חשוב מאוד שללא ספק עוזר לשפר את שוקי המניות. כי זה אומר שיש יותר כסף להרוויח בבורסה וזה עוזר לפעילות בנכסים פיננסיים אלו. למרות שמדובר בטרנד שבוודאי יכול להסתיים בחלק הראשון של השנה הבאה. ולכן, זה יהיה מורגש במחיר המניה. סיכון נוסף שעומד בפנינו הוא העובדה שנוצרה תקרה במדדים בינלאומיים שיהיה קשה להתגבר עליה בשנים הקרובות.