אחת האפשרויות העומדות לרשות המשקיעים השנה היא השקעה בקרנות השקעה. עם זאת, הקושי טמון במספר ובגיוון העצומים של מוצרים פיננסיים אלה, החל מנגזרים של מניות ואג"ח קבועות ועד אפשרויות השקעה אלטרנטיביות. בכל מקרה, ובהקשר זה, קרנות ההשקעה רשמו תשואה חיובית של 0,77% , מה שהביא את התשואה המצטברת שלהן ל-6,5% עבור אחד עשר החודשים הראשונים של השנה - שיא לתקופה עד נובמבר אשתקד.
אחד המפתחות למניעת טעויות בסוג זה של השקעה הוא פיזור. זוהי אחת הדרכים הטובות ביותר עבור משקיעים קטנים ובינוניים להגן על ההון המושקע שלהם אל מול תרחישים לא רצויים שעשויים להיווצר השנה. במילים אחרות, מדובר לא בהפקדת כל כספכם בתיק השקעות אחד, אלא פיזור שלו על פני תיקים שונים שאורגנים על ידי מנהלי השקעות.
יתר על כן, זוהי יכולה להיות אסטרטגיית השקעה יעילה ביותר לשיפור מרווחי התיווך המוצעים על ידי מוצרים פיננסיים אלה. האחוזים יהיו תלויים בפרופיל המשקיעים הקמעונאים: אגרסיביים, בינוניים או שמרניים. זה מאפשר יצירת תיקי מודל שונים באופן מהותי שיכולים להניב תשואות שונות מאוד. בכל מקרה, הנכסים הפיננסיים שנבחרו אינם חייבים להגיע מאותו מגזר. עליהם להגיע ממגזרי השקעה המובחנים בבירור מראשיתם.
גוון לפי אזורים גיאוגרפיים
ראשית, מומלץ לא לבחור את אותם אזורים גיאוגרפיים עבור כל אחת מקרנות ההשקעה או הנכסים הפיננסיים המרכיבים את תיק ההשקעות מנקודה זו ואילך. עליך לבחור את אלו עם המגמה הטובה ביותר כדי שהכסף שלך יוכל לעלות מרגע ההרשמה לניירות הערך שלהם. יתר על כן, חשוב מאוד להדגיש היבט זה, שכן הוא שימושי מאוד ליישום אסטרטגיית השקעה בטוחה בהרבה מבעבר, והוא יכול לעזור לך לשמר את חסכונותיך מעל סוגים אחרים של שיקולים טכניים.
במסגרת גישת שוק המניות הזו, נכון באותה מידה שמנקודה זו ואילך, אחזקות בשווקים הפיננסיים באירופה ובארה"ב הן חיוניות. אלו יהיו מרכזיות באסטרטגיית ההשקעה שלנו וישלימו אותן על ידי הקצאה קטנה לקרנות בעלות הביצועים הטובים ביותר בשווקים הפיננסיים המתעוררים. לדוגמה, זה יכול לכלול קרנות מהודו , סין , או אפילו, עבור אלו עם סבילות סיכון גבוהה יותר, רוסיה. שווקים אלה מציעים פוטנציאל גדול משמעותית לעליית ערך מאשר בורסות ניירות ערך מסורתיות יותר, אם כי הם יחוו תיקונים משמעותיים עקב עוצמתם.
שלב הכנסה קבועה עם הכנסה משתנה
אחד המפתחות להצלחת ההשקעות שלנו במוצרים מסוג זה טמון בתמהיל זהיר מאוד של שני הנכסים הפיננסיים. יש להתאים את היחס לפרופיל שלנו כמשקיעים קטנים ובינוניים, והוא בהחלט יקבע את התוצאה הסופית של העסקה , לטוב ולרע. עם זאת, אסור שנכסים אלה ייעדרו מתנועות קרנות ההשקעה שלנו בחודשים הקרובים. יש לנתח אותם ביסודיות כדי למזער טעויות בבחירת הקרנות שלנו.
אבל אתה לא צריך להגביל את עצמך לנכסים הפיננסיים העיקריים האלה. אם לא, להפך, אתה יכול גם לבחור במוצרים כספיים אחרים או אפילו במודלים של השקעות חלופיות. בפרופורציות שכבר נקבעו על ידי המנהלים שאחראים על שיווק מוצרים פיננסיים אלה. לא רק שהם יכולים להיות רווחיים יותר מעכשיו, אלא שהם יכולים להסתגל טוב יותר לתרחישים הגרועים ביותר בשוקי המניות. עם תוצאות שיכולות להפתיע אתכם עם הרבה תשומת לב.
פותח בניהול פעיל
אין ספק כי ניהול פעיל יכול להפוך לאחת מאסטרטגיות ההשקעה הטובות ביותר שיש לכם כדי לגוון את ההון המושקע. כי זה יכול לעזור לך לפתור את התרחישים הכי לא שלמים עבור השווקים הפיננסיים ואיפה אתה יכול אפילו להפוך את הכסף לרווחי עם כמה סולבנטים בתנועות הפתוחות בקרנות השקעה. בעוד שמצד שני, זה לא פחות נכון שמערכת השקעות זו מורכבת בשלב זה כדרך
תחת מערכת הניהול האקטיבית יש לך את היתרון הגדול שאתה יכול להתאים לכל התרחישים שניתן ליצור או ליצור. באופן זה, מותאם תיק הנכסים הפיננסיים על פי המשתנים הכלכליים המתפתחים לאורך השנים. מבלי שתצטרך לעשות דבר בעצמך מאחר והמנהל עצמו הוא זה שאחראי על שינוי תיק ההשקעות. פעולה זו מתבצעת מעת לעת ועם שינויים שיכולים להשפיע על כמעט מחצית מקרנות ההשקעה. לא משנה מה הנכסים הפיננסיים המוצרים הפיננסיים הללו עשויים.
הרכב התיקים
במקרים מסוימים, בתיקים אלה משולבים בדרך כלל קרנות כספיות כאלמנט לשימור החיסכון ברגעים העדינים ביותר עבור שוקי המניות. כמו מרכיב חלופי קטן לנצל את המגמה החיובית של חלק מהנכסים הפיננסיים. אם כי באופן מיעוט מכיוון שזו אפשרות מסוכנת יותר מהשאר ומסיבה זו אין חשיפה רבה מדי לעמדותיהם. לעומת זאת, נכס פיננסי נוסף שמשלבים בדרך כלל מוצרי השקעה אלה הוא חוב ציבורי המבוסס על אזורים גיאוגרפיים מסוימים שיכולים להוסיף ערך להשקעה של קרנות אלה.
כמו כן, יש להדגיש כי אין גבולות לכלול במודלים אלה, רק אלה שחברות הניהול רואות כנוחות, הן לאומיות והן מחוץ לגבולותינו. היכן שבכל רגע זה יכול להיות אחר כפי שראית בפורמטים האחרונים שנרשמת בשנים האחרונות. מנקודת מבט זו, נכון שיש לך מודלים רבים לבחירה ולהפנות אותם לתקופת קביעות המומלצת בין 3 ל -7 שנים לערך. כך שבאופן זה תוכלו לעצב אסטרטגיית השקעה שתצליח ותוכלו ליצור בורסת חיסכון יציבה פחות או יותר לשנים הקרובות. תלוי במאפיינים שאתה תורם מההתחלה מכיוון שבסופו של יום מדובר במה.
התפתחות כספים
קרנות השקעה רשמו צמיחה של 2.105 מיליארד אירו, מה שהביא את סך נכסיהן ל-273.429 מיליארד אירו, עלייה של 6,2% , על פי האיגוד הספרדי של מוסדות השקעות קולקטיביות וקרנות פנסיה (Inverco). קרנות השקעה צברו עלייה בנכסים של 15.915 מיליארד אירו. שוב, השווקים תרמו באופן פעיל לצמיחת קרנות ההשקעה בתקופה זו, תוך שמירה על המגמה החיובית של החודש הקודם.
למעשה, האבולוציה החיובית של שוקי המניות הניבה ירידה בסלידת הסיכון בקרב המשתתפים, שדרשו קרנות עם חשיפה גבוהה לשוק המניות במהלך החודש. זה, יחד עם הגידול בערך התיקים עקב השפעת השוק, אפשרו לקטגוריות עם חשיפה למניות להציג צמיחה בסדר גודל גדול בחלק מהמקרים.
לפי קטגוריית קרנות
לפיכך, קרנות מניות בינלאומיות הציגו צמיחה של מעל 5% באחוזים לחודש, ויותר מ-1.839 מיליארד אירו במונחים מוחלטים. באחד עשר החודשים הראשונים של השנה, קרנות מניות בינלאומיות חוו את הצמיחה הגבוהה ביותר באחוזים מכל הקטגוריות (25%). זה מייצג 7.400 מיליארד אירו נוספים בנכסים החשופים למניות בינלאומיות (בצורה כלשהי). קרנות הכנסה קבועה מעורבת רשמו גם זרימות נטו חיוביות , אשר, בשילוב עם עליית ערך השוק, אפשרו לקטגוריה זו להגדיל את נפח הנכסים שלה ב-2,5% בהשוואה לחודש הקודם (948 מיליון אירו יותר מאשר באוקטובר).
כמו כן, קרנות מניות מעורבות, כלומר עם חשיפה גבוהה למניות בתיק שלהן (בין 30% ל -75% מהסך הכל), מציגות צמיחה גבוהה בחודש והן עומדות רק מאחורי ההכנסה הבינלאומית המשתנה במונחים של אחוזים. צמיחה בשנה (19,8% יותר מאשר בדצמבר 2018). נהפוך הוא: קרנות הכנסה קבועה, קרנות מובטחות ואלה שמטרתן תשואה לא מאובטחת חוו ירידות בשווי הנקי בחודש נובמבר, שיחד עלו על 1.600 מיליון יורו.