המצב של שוקי המניות הבינלאומיים יותר מסוכן לאינטרסים של משקיעים קטנים ובינוניים. כאשר התנודתיות וחוסר היציבות של השווקים הפיננסיים היא הסכנה הגדולה ביותר שיכולה להשפיע על הערכת שווי ניירות ערך שרשומים עליהם. אי אפשר לשכוח שחשש שאוחז בסוכנים הפיננסיים השונים יכול להיות איתות חזק מאוד לגבי מה שעלול לקרות בשווקים הפיננסיים מעתה ואילך. זהו סיכון שמשתמשים צריכים לקחת על עצמם לפני מילוי התחזית הזו על שום דבר חיובי.
האטה בכלכלת ארה"ב היא אחד הגורמים המבהילים חלק גדול מהמשקיעים. במובן זה, מנהלי הקרנות האמריקאיות ביצעו ביטול של עמדות קצרות למה שעשוי לקרות בימים, בשבועות או אפילו בחודשים הבאים. עובדה זו משפיעה על נכסים פיננסיים אחרים, כגון הירידה ברכישות האג"ח. אינדיקציה לגבי מה יכול לקרות בשוקי המניות וכי ננסה לנתח במאמר זה על אחד התרחישים הגרועים ביותר שיכולים להתרחש בשוק המניות: פאניקת שוק המניות.
במובן זה, בנק הפדרל ריזרב של אטלנטה (ארצות הברית) מפרסמת ברבעונים האחרונים תרחיש אפשרי בו צפויות הפחתות ריבית לשנים 2020 ו- 2021. אם תחזיות אלו יתקיימו, אין זה מפתיע שתגובת שוקי המניות היא בבירור כלפי מטה. עם ירידת הערך כתוצאה מניירות הערך הרשומים בשוקי המניות. שלא במפתיע, הביצועים של S&P 500 היו שליליים מאוד מאז הרבעון השלישי של השנה שעברה. למרות פיתוח ריבאונדים חשובים במהלך תהליך דובי זה.
מה אם תגיע הפאניקה בבורסה?
בכל מקרה, כמה שינויים אנליטיים חשובים מנקודת מבט טכנית עבור יעל 35 שהוא עדיין a רגע בלתי מוגבל, אם כי תמיד במגמת ירידה עמוקה עם היווצרות שיאים ונמוכים יחסית. אבל זה לא פחות נכון שכמה אנליסטים מאוד חשובים בשוק המניות הזהירו מפני האפשרות שמשקיעים עשויים לחוות פאניקה בשוק המניות בכל עת. בפרט, הנגזרות מהבעיות שיש בחובות של מדינות ומדינות מסוימות.
אם זה באמת יקרה, לא תהיה ברירה אלא להיות זהירים מאוד להגן על תיק ההשקעות שלנו. לא לשווא, זה הכסף שלך שעומד על כף המאזניים בסופו של דבר ולכן לא מומלץ להשאיר הכל בידי אלתור כפי שקרה לכמה משקיעים קטנים ובינוניים כאשר התהליך הזה כל כך מעט הרצוי להם פותח. כדי לתקן את הבעיה החמורה הזו אנו הולכים לספק לך כמה הנחיות התנהגותיות כדי שתדע כיצד לפעול בחריצות רבה במצבים מיוחדים אלה,
ניתוח תנאי השקעה
מלכתחילה יהיה עליך יותר ממה שצריך להגדיר איזו תקופת הקביעות אליה מכוונות השקעותיך בשוק המניות: קצרה, בינונית או ארוכה. כי בהתאם למשתנה זה תצטרך להשתמש באסטרטגיה כזו או אחרת כדי הגן על האינטרסים שלך כמשקיע. כי אם נקיטת עמדות הייתה מתבצעת לזמן קצר, האסטרטגיה הטובה ביותר בה אתה יכול להשתמש בתרחיש של פאניקה בבורסה היא לבטל עמדות בהקדם האפשרי מכיוון שאתה יכול להפסיד הרבה יותר כסף ממה שהשגת עד אז .
תמיד עדיף לאבד 10% מ- 50% מהערכת המניות. זהו שיעור ללמוד מפרקי עבר של מטבלים גדולים במניות. במיוחד אם הכוונה שלך הופנתה ל מועדים קצרים יותר כדי להפוך את הנכסים האישיים או המשפחתיים שלך לרווחיים. בשום מקרה אתה לא צריך לדאוג לקבל החלטה כה רדיקלית מכיוון שאתה לא צריך לשאול את עצמך מה הפסדת, אלא להפך אתה חייב לנתח מה אתה יכול לאבד מהרגע הזה. כמובן שבמצב של פאניקה בבורסה זה הרבה יותר ממה שאתה מדמיין בהתחלה.
משקיעים יציבים יותר
דבר אחר מאוד אחר מתייחס לפעולות של משקיעים יציבים יותר בעמדותיהם במניות. כלומר, הם לא רוצים פעולות ספקולטיביות במשך כמה ימים או שבועות, אך יעדיהם נקבעים לטווח הבינוני והארוך. במקרה זה, האסטרטגיה שלך תשתנה באופן מהותי על סמך גורם חשוב זה. מכיוון שעובדה זו יכולה להישאר מבלי משים, בתקווה שככל שיעברו השנים מחיר המניה מתאושש. מכיוון שיש אמירה בקרב משקיעים עם ניסיון רב יותר בשווקים הפיננסיים שאומרת כי "בשוק המניות לטווח הארוך תמיד מנצח". זה לא תמיד נכון, אבל זה נתקל בקביעות מסוימת.
מצד שני, מה שללא ספק יכול לייצג התרסקות בשוק המניות הוא הזדמנות אמיתית לייצר עסק רווחי מאוד. אתה לא יכול לשכוח שבסופו של יום אתה יכול לקנות מניות זולות מאוד, עם מחיר שוק תחרותי מאוד כתוצאה ממגמה מיוחדת מאוד ובה בעת רדיקלית. עם הנחות שניתן לפרמל עם 50% ואף יותר בהשוואה למחירים שקדמו לתרחיש הפאניקה בשוק המניות. היכן שיהיה להם פוטנציאל הערכה גבוה בהרבה מאשר לפני המשבר. הידיים החזקות בשוק יודעות זאת היטב ולכן הן יודעות לנצל זאת ביעילות רבה.
עם סדרת אזהרות
בכל מקרה, מניעה היא הנשק הטוב ביותר העומד לרשות משקיעים קטנים ובינוניים להתמודד עם מצב זה. במקרה תמיד הפאניקה בבורסה מגיעה פתאום ואינה מאפשרת לך להגיב ביעילות מסוימת. עם זאת, ישנם כמה סימנים שעשויים להצביע על כך שתנועה יוצאת דופן זו בשוקי המניות קרובה. כמו למשל, א שינוי פתאומי מאוד במגמה ושהוא מלווה בהיקף גיוס גדול. זה יכול להיות רמז אמין פחות או יותר לגבי מה יכול לקרות בחודשים הקרובים.
אינדיקציה נוספת לזיהוי מצב זה בשווקים הפיננסיים היא זו הנגזרת מקיומם של חלקם - בועה פיננסית. במובן זה, מספיק לזכור מה קרה לחברות טכנולוגיה בשנות התשעים. או באותה בועת לבנים שהייתה אחד הטריגר הרלוונטי ביותר להופעת המשבר הכלכלי ב -90 וב -2007 עם ההשלכות שכולם מכירים בתקופה זו. מעבר לשיקולים טכניים אחרים ואולי אפילו מנקודת המבט היסודית.
מהם הערכים הרגישים ביותר?
שאלה נוספת שיש לשאול בתרחיש אפשרי של פאניקה בבורסה היא לאתר את המניות הפגיעות ביותר שסובלות מנפילות גדולות. ובכן, במקרים אלה אין יוצאים מן הכלל וכולם צונחים לאורך תקופה ארוכה למדי. עם זאת, ישנן כמה חברות רשומות המציגות ביצועים גרועים יותר מאחרות בתהליכי פחת אלה בבורסה. כמו למשל ה מגזרים מחזוריים, פיננסיים, טכנולוגיים ובכלל הקשורים לצמיחת הכלכלה הבינלאומית. הם, כמובן, החשופים ביותר להשפעות מה שנקרא פאניקת שוק המניות.
מצד שני, ישנם מגזרים אחרים ולמרות שהם קולטים לירידה בערכם בשוק המניות, הם עושים זאת בפחות אינטנסיביות מאלו. אלה מה שנקרא ניירות הערך ההגנתיים ובמקרים מסוימים הם משמשים מפלט ממניית ההון בשווקים הפיננסיים. זה המקרה הספציפי של חברות חשמל ובמקרים מסוימים כאלה שקשורים לאוכל. זה לא אומר שהמעשים שלך יעריכו בתרחיש זה, אבל כמובן שהם יעשו טוב יותר מהשאר.
הישאר בנזילות
הדרך היחידה לצאת מתהליך זה ללא פגע היא להיות נוזלית לחלוטין. זה מאוד מורכב לבצע את זה, אבל לפני שהתנועות המטרידות הראשונות יכולות למסד אסטרטגיית השקעה ייחודית זו. כלומר, לבטל עמדות בשוקי המניות כדי לשמור אותם במוצרים הבנקאיים לכל החיים (פיקדונות זמן, שטר חוב לאומי או חשבונות בעלי הכנסה גבוהה). מצד שני, זה ישמש חזרה לשווקים הפיננסיים עם סיום התהליך הזה, אך עם היתרון הגדול שאפשר לקנות את מניות החברות הרשומות במחיר תחרותי בהרבה מבעבר.
לבסוף, יש לזכור שתיקים לא יורדים או עולים לנצח, כפי שתדעו מניסיונכם. ואחרי תקופה של פאניקה בבורסה מגיע ההתאוששות שלהם, אפילו בעוצמה רבה בעלייה. לכן עליכם להיות מוכנים לרגע הגדול הזה והדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא להיות בנזילות ולחסוך את החיסכון בחשבון השובר שלכם. לפחות אתה תישן הרבה יותר טוב מול מה שעלול לקרות לך במשך חודשים רבים ורבים, הרי זה הכל העניין.