La משטרה לאומית פירקה רשת הונאות בנקאיות שכוונה נגד תושבי הואסקה והסתמכה על דמותם של אלה המכונים פרדות כסףבתוך חודשיים בלבד, סוכנים הצליחו לעצור שמונה אנשים שהלוו את חשבונות הבנק שלהם כדי לנתב כסף גנוב.
על פי החקירה, העבריינים הצליחו לגרוף מעל 17.000 יורו השייכים לשבעה לקוחות של בנקים שונים. ההונאה שילבה הודעות SMS, שיחות טלפון ושליחת קודים באמצעות אפליקציות מסרים, שילוב שגרם להונאה להיראות, לקורבנות, כהליך אבטחה לגיטימי לחלוטין מצד הבנק שלהם.
מבצע משטרה ומעצרים במספר מחוזות
החקירה נוהלה על ידי ה- קבוצת פשעים טכנולוגיים של תחנת המשטרה המחוזית של הואסקההחקירה נלקחה על ידי המשטרה לאחר שהקורבנות הגישו תלונות. באמצעות מעקב אחר ההעברות המרמה, הסוכנים זיהו את בעלי החשבונות שקיבלו את הכסף.
חשבונות אלה היו שייכים לאנשים שפעלו כ מתווכים פיננסיים עבור רשת הפשערחוקים מלהיות סתם אנשים "חסרי מושג", השתתפותם היא המפתח: הם קיבלו את הכסף לחשבונותיהם והעבירו אותו במהירות לאחרים, תוך פיזור הסכומים וסיבוך ה... מעקב אחר תנועת הכספים.
המעצרים לא הוגבלו להואסקה. בשיתוף פעולה של יחידות משטרה לאומיות שונות, המעצרים בוצעו ב... טרסה (ברצלונה), סן פרננדו (קאדיס), קאדיס, ליידה, מדריד, טרגונה וסגונטו (ולנסיה), מקומות מגוריהם של מה שנקרא פרדות הכסף. כל העצורים נחקרים בחשד לכאורה עבירות הונאה והלבנת הון.
כדי לתאם את המבצע, נדרשה התערבותן של מספר תחנות משטרה הפרושות ברחבי שטח ספרד, דבר המראה שמדובר ב... מבנה פשיעה בעל השפעה ארצית אשר משתמש באנשים המפוזרים בערים שונות כדי להעביר כסף במהירות ולמזער את הסיכון להתגלות.
כך עבדה ההונאה: מסמס ועד גניבת כסף
ההונאה החלה בהודעה שנראתה בלתי מזיקה. הקורבנות קיבלו הודעת SMS שהופיעה כצורפה לשרשור התקשורת הרגיל של הבנק שלךהודעת הודעת טקסט הודיעה להם שבוצעה העברה מחשבונם וקראה להם להתקשר למספר טלפון אם לא יזהו את העסקה.
פרט זה - שהודעת ה-SMS מופיעה בתוך השיחה עצמה של הבנק - נותן להונאה תחושה אמינות גבוהה מאודלקוחות רבים מפרשים את ההודעה, מכיוון שהיא משולבת באותו צ'אט כמו התראות לגיטימיות אחרות, כהודעה שמגיעה בהכרח מהישות, כשלמעשה מדובר בטכניקה המכונה זיוף SMS.
כאשר הקורבנות חייגו למספר שסופק, הם קיבלו טיפול מצד עובד לכאורה של מחלקת אבטחת הבנקהמתקשר חיקה בקפידה את השפה והפרוטוקולים המשמשים בדרך כלל במוסדות פיננסיים, ובכך בנה עוד יותר את האמון. במהלך השיחה, הם הוזהרו מפני ניסיון הונאה חשוד והציעו סיוע ב"ביטול העסקה".
כחלק מתהליך האבטחה המזויף הזה, הם התבקשו לספק כמה קודים שהם עמדו לקבל דרך וואטסאפ או ערוצי העברת הודעות אחריםקודים אלה היו למעשה מפתחות האימות הדרושים כדי לגשת אל בנקאות מקוונת או לאשר עסקאות, כך שעל ידי שיתוף שלהן, הנוכלים השיגו שליטה מוחלטת על חשבונות הקורבנות.
ברגע שהם בפנים, פושעי הסייבר הם הורו להעברות לחשבונות ה"מול כסף"לעתים קרובות הם משכו את הכספים בסכומים קטנים יותר כדי להימנע מחשדות אוטומטיים במערכות המעקב של הבנקים. בדרך זו, הם הצליחו לגנוב סכום כולל של [סכום חסר]. יותר מ-17.000 יורו מחסכונותיהם של הנפגעים מבלי צורך לפגוע טכנית במערכות הבנק: זה היה מספיק כדי להונות את בעלי החשבון עצמם.
מהם "פרדות כסף" וכיצד מגייסים אותן?
השיחות פרדות כסף — או "פרדות כסף" — הם אנשים שמאפשרים לקבל כסף לחשבונות הבנק שלהם כסף מפעילויות בלתי חוקיותלאחר מכן מעביר אותו לחשבונות אחרים, שלעתים קרובות נמצאים בחו"ל או מקושרים לאנשי חזית. בפועל, הם משמשים כמסנן שעוזר ל להסתיר את מקור הכסף ולהלבין אותו.
המשטרה הלאומית מסבירה כי אנשים אלה מגויסים באמצעות מדיה חברתית, אפליקציות מסרים מיידיים, או אפילו קשרים פנים אל פניםלעתים קרובות הם מקבלים הצעות עבודה המבטיחות "כסף קל מהבית" או "עמלות גבוהות" עבור ניהול העברות מחשבון אישי.
במקרים רבים, המסר מוצג בצורה מושכת ולכאורה נטולת סיכונים: פשוט נאמר להם שעליהם לקבל הכנסה ולהחזיר אותה לחשבון אחר, תוך שמירה על אחוז קטן כעמלה. עם זאת, משימה זו, אשר עשויה להיראות בלתי מזיקה, היא חלק יסודי במעגל הפלילי.
על ידי הלוואת החשבון שלהם והעברת כסף לא חוקי, אנשים אלה הם גם נושאים באחריות פליליתלא משנה אם הם לא תכננו את ההונאה או אם הם טוענים שאינם מודעים למקור הלא חוקי של הכסף: החוק מתיר להאשים אותם. עבירות הונאה והלבנת הון, עם קנסות שיכולים להיות משמעותיים, במיוחד אם הסכומים גבוהים או אם הפעילות נמשכת לאורך זמן.
לכן, רשויות אכיפת החוק מתעקשות כי קבלת "עבודות" מסוג זה אינה רק בלתי זהירה, אלא שיכולה להיות לה השלכות חמורות. לסיים בדוכן הנאשמיםדמותו של פרד הכסף הופכת נפוצה יותר ויותר באירופה, שכן היא מאפשרת לארגוני פשע לפזר את הסיכון בין מתווכים רבים ומקשה על מעקב אחר כסף גנוב.
התרעת משטרה: עלייה בהונאות המתחזות לבנקים
La משטרה לאומית משכה את תשומת הלב אל ה- עלייה בסוג זה של הונאה בהונאות אלו, פושעים מתחזים לבנקים או לעובדיהם. השילוב של הודעות טקסט שנראות לגיטימיות, שיחות טלפון משכנעות ושימוש באפליקציות כמו וואטסאפ יצר תרחיש שבו כל לקוח יכול להיות מטרה.
סוג זה של פשע נופל תחת הקטגוריה פשעי סייבר פיננסיים, אזור שבו קבוצות מאורגנות שכללו את הטכניקות שלהן עבור ניצול אמון המשתמשים בערוצים דיגיטליים. זה כבר לא רק עניין של מיילים שנכתבו בצורה גרועה, אלא של הודעות מפורטות מאוד, המכוון לפרופילים ספציפיים ומסוגל לשכפל את הסגנון האמיתי של בנקים.
הסוכנים מתעקשים שקורבנות רבים נפלו בפח בגלל ההונאה זה משכפל שלב אחר שלב מצבים שיכולים להתרחש בפרוטוקול אבטחה אותנטי.התראות על עסקאות חשודות, שיחות ממחלקות לכאורה למניעת הונאות, שימוש בקודי אימות וכו'. דמיון זה אומר שברגע של עצבנות, האדם לא עוצר לחשוב שהוא אולי מדבר עם נוכל.
יתר על כן, העובדה שה-SMS מופיע באותו שרשור כמו הודעות לגיטימיות אחרות מהארגון מקשה עוד יותר על גילוי ההונאה. פרט טכני זה, שרבים מהמשתמשים אינם מודעים אליו, מאפשר לפושעי סייבר הוסיפו את התקשורת המזויפת שלהם לצד תקשורת לגיטימית, תוך ניצול פגיעויות באופן שבו שולחי הודעות מנוהלים.
המשטרה מדגישה כי מדובר בעבירות הם אינם מוגבלים לעיר אחת או לקהילה אוטונומית אחתאלא משפיעות על משתמשים ברחבי ספרד ומדינות אירופאיות אחרות. לכן, ההמלצות שהונפקו על ידי הואסקה חלות על כל מי שמשתמש בשירותי בנקאות מקוונת או מקבל התראות SMS מהבנק שלו.
טיפים שיעזרו לכם להימנע מליפול למלכודת או להפוך לפרפר כסף
בהתחשב בתרחיש זה, הרשויות פרסמו סדרה של המלצות בסיסיות להגנה זה מכסה הן הונאות בנקאיות והן הצעות מטעות הכוללות פרדות כסף. אלו הן הנחיות פשוטות, אך הן יכולות לעשות את ההבדל בין גילוי מוקדם של הונאה לבין סבל מהפסד כספי.
ראשית, המשטרה מתעקשת ש אין לפעול לפי הוראות המתקבלות בטלפון, ב-SMS או בהודעות. אם הם כוללים מתן קודים, מפתחות, סיסמאות או פרטי בנק, גם אם המספר נראה לגיטימי או שההודעה כוללת את שם הבנק, דרך הפעולה הבטוחה ביותר היא לנתק ולפנות ישירות לבנק.
כמו כן, מומלץ לעולם אל תיכנס לבנקאות מקוונת דרך קישורים הכלולים בהודעות דוא"ל או SMSכתובות אלו עלולות להוביל לדפים המחקים את האתר הרשמי, שנועדו לגנוב אישורים. הדרך הבטוחה ביותר היא להקליד ידנית את כתובת הבנק בדפדפן שלך או להשתמש באפליקציה הרשמית המותקנת מחנויות אפליקציות מהימנות.
אם מתקבל דיווח על עסקה חשודה, התגובה המתאימה היא להתקשר לבנק באמצעות מספרי הטלפון הרשמיים שפורסמו באתר האינטרנט שלהםלעולם אל תזינו את המספר שמופיע בהודעה שקיבלת, בין אם באפליקציה ובין אם במסמכי החוזה. זה יעזור לכם להימנע מליפול למוקדי שירות מזויפים שהוקמו על ידי הנוכלים עצמם.
בנוגע לפרדות כסף פוטנציאליות, המשטרה מזהירה מפניהן. אל תקבלו עבודה המחייבת שימוש בחשבון בנק אישי לקבלה והעברת כספיםלמרות שהעמלה עשויה להיראות מפתה, מומלץ תמיד לחקור את החברה המציעה את המשרה לכאורה ולהיזהר ממודעות מעורפלות או כאלה שמשותפות רק ברשתות החברתיות.
יתר על כן, זה חיוני אל תשתפו פרטים בנקאיים או פיננסיים עם זריםגם אם הקשר הראשוני נוצר דרך פלטפורמות לכאורה מאובטחות או פרופילים שנראים לגיטימיים, אם מישהו חושד שהוא משמש כרמאי, עליו לנתק מיד את כל התקשורת. הפסיקו לבצע העברות כספים והודיעו לבנק ולמשטרה בהקדם האפשרי..
המקרה של שמונת פרדות הכספים שנעצרו בקשר להונאת בנק בהואסקה ממחיש עד כמה ארגוני פשע התמקצעו בשיטותיהם והסתמכו על מתווכים ברחבי ספרד כדי להעביר כסף גנוב. פרטי החקירה, השימוש המשולב בהודעות SMS, שיחות וקודי וואטסאפ, והאזהרות שהוציאה המשטרה הלאומית, מדגישים את הצורך לנקוט משנה זהירות בכל תקשורת שנראית כאילו היא מהבנק, וכן להיזהר מעבודות המבטיחות עמלות קלות בתמורה להלוואת חשבון בנק.
